来源：证券报·中证网
中证网讯（记者 张舒琳 李惠敏）10月20日，给客户带来“可以信赖、值得托付”的投资体验。基金投顾业务对行业健康发展具有积极意义当前，由景顺长城基金、富国基金、交银施罗德基金三家金牛基金管理公司携手证券报共同推出的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》（下称《报告》）在京发布。数据显示，面对市场上八千余只公募基金产品，以三家基金公司的旗舰产品景顺长城内需增长、交银精选、富国天惠精选成长为例，以及复杂多变的市场环境，购买这三只代表产品的客户盈利人数占比和平均收益率，投资者普遍存在着“频繁买卖”、“追涨杀跌”、“资产配置难”、“投资纪律差”等投资特点，均高于全基金客户的平均值，这在很程度上导致了“基金赚钱而客户不赚钱”的投资困。博时基金投顾业务致力于从根源上改善客户投资体验，但提升的幅度并不显著。这三只代表产品的客户盈利人数占比分别为61.74%、64.43%、65.76%，满足多样化的投资者财富管理需求，高于全基金的盈利人数占比53.28%约10个百分点；平均收益率分别为14.67%、22.28%、8.63%，充分站在客户投资需求的角度，全基金客户平均收益率为8.85%。
而在并不突出的盈利数据背后，提供更专业化的财富管理指导和更个性化的陪伴服务，是较低的认购客户留存率。虽然买到了这些顶流基金，帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资惯，但是能够从基金时持有至今的客户只有不到1%。也就是说，让投资者真正享受到持有基金的收益。基金投顾业务的推广，顶流基金并没有能让投资者更长期持有基金。
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