理财，如何才能拥有稳定的客户源呢？除了维护好老客户，是当今生活中绕不开的话题，又该如何开拓新客户呢？学会借助外力很多理财师一直苦于无法接触到高净值客户，也已经成为人们生活中必不可少的功课。随着现在社会经济的不断发展，这时候，人们的收入水平越来越高，其实应该换个角度来思考，这也直接影响消费能力，如果只靠自己完不成的话，当我们有更高的消费能力时就会有更高的消费信心。家的理财意识也在不断的增强，是不是可以借助一些外因素？比如结合高净值客户常出入的场合，理财也成为了一种惯，如高尔夫球场、马术俱乐等。理财师就可以去到这些场合，那么手中有闲钱的时候，选择自己相对比较感兴趣的活动，是最合理的呢？
一、安全性是第一。理财是一定要有一些保障措施的，让自己成为其中一员，比如说留存一些资金放在手边，先为自己和高净值客户创造一个见面的机会。当你成为这些高端娱乐场所的一员时，作为应急调度，可以抵御生活中可能存在的风险。保本的也是必不可少的，比如银行的产品，几乎可以称为的保本产品，特别是一些国有银行，这样的银行资金雄厚，抗风险能力较强，做到保本是比较容易的。在投资前，安全问题要排在第一，投资的渠道和产品本身的风险系数也都需要优先考虑。
二、灵活性是第二。刚刚提到银行的存款理财是很安全的，但是存款是有期限的，在这个存款周期内，资金的流动性就是比较差的。那么在存款之外，还需要配置流动性较强的资产，比如基金，一般的基金都是可以随时进行购买和赎回的，这类基金比较有代表性的就是货币基金，可以满足我们日常生活中对资金灵活运用的要求。
三、收益性是第三。上面说到安全性和灵活性都很重要，但是理财的最终目的是为了增值，收益性当然是必不可少的。投资时要根据自己的资产情况和需求来选择收益率合适的产品，如果投资人有固定收益，并且愿意承担风险来赚取高收益，那就可以选择一些中高风险的产品，比如股票，但如果是比较保守型的，还是要选择产品安全收益稳定的产品。
四、多元化是第四。在投资时，千万不要把全的资产都集中在一起，那样风险就会太集中，如果亏损就很难重新选择。最好选择2种以上的理财项目，这样风险相对分散，也比较好管理。
其实我们可以用很多种方式来理财，但是我们必须清楚，没有哪一种理财是百分百赚钱的，利润越高的产品，它的风险性必然是越的，因此在理财的时候，我们必须要有风险意识，在合理的风险范围内，选择适合自己的理财产品。
我们可以尝试多种方式进行理财，在合理的范围内，选择适合自己的理财产品。
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